PASO 1:Analice su situación actual y sus metas

El conocimiento de las necesidades y situación de un cliente

son los pilares para el desarrollo de una adecuada

planificación financiera integral.

El primer paso consiste en  hacerse las siguientes preguntas que  me daran los parametros a seguir tanto en el diario vivir como  a mediano y largo plazo, el responder a ellas  pueden  hacerme mas facil el establecimiento de objetivos y estrategias, para  seguir el camino correcto en materia   de proteccion  financiera patrimonial.

Definir su situación actual y futura:

•¿Cómo voy hacer para mantener ni nivel socio económico a la hora de mi retiro?

•¿Estoy realmente protegiendo mis activos?

•¿Cómo acceder a una educación superior para mis hijos?

•¿Cuento con las coberturas necesarias para proteger mis activos y a mi familia?

•¿Mis inversiones están siendo gestionadas correctamente?

•¿Cómo logro optimizar la carga impositiva de mi patrimonio?

•¿Realmente estoy seguro de dejar lo que quiero a quienes quiero?

ASSET MANAGEMENT

¿Donde están invertidos mis activos líquidos?

¿Cuánto representa de mi patrimonio total?

¿Qué grado de diversificación tengo sobre mi inversión?

¿Están siendo administrados activa y correctamente de acuerdo a mi perfil?

¿Cuál es realmente mi perfil de riesgo?

¿Cómo voy hacer para mantener ni nivel socio económico a la hora de mi retiro?

¿Cómo acceder a una educación superior para mis hijos?

RISK MANAGEMENT

¿Estoy realmente protegiendo mis activos?

¿Cómo logro optimizar la carga impositiva de mi patrimonio?

¿Realmente estoy seguro de dejar lo que quiero a quienes quiero?

¿Cuento con las coberturas necesarias para protegerme de un desequilibrio financier

¿Está mi familia protegida financieramente?

Definir su situación actual y futura:

•¿Cómo se compone su familia?

•¿Laboralmente mantiene una relación de dependencia o independencia?

•¿Cuenta con ingresos fijos o variables?

•¿Dispone de capital liquido para invertir?

•¿Lo tiene invertido en que instrumentos?

•¿Qué proyectos tiene a corto, mediano y largo plazo?

•¿Cuáles son sus objetivos financieros?

•¿Qué nivel de educación quiere para sus hijos?

•¿A que edad tiene pensado retirarse?