ahorrosyfuturo.com » Planificando el futuro https://ahorrosyfuturo.com Soluciones inteligentes para ahorrar, viajar y comprar Tue, 22 Mar 2011 23:11:26 +0000 en-US hourly 1 http://wordpress.org/?v=3.4.2 PASO 1:Analice su situación actual y sus metas https://ahorrosyfuturo.com/paso-1analice-su-situacion-actual-y-sus-metas https://ahorrosyfuturo.com/paso-1analice-su-situacion-actual-y-sus-metas#comments Mon, 01 Mar 2010 22:33:24 +0000 admin http://ahorrosyfuturo.com/?p=8

El conocimiento de las necesidades y situación de un cliente

son los pilares para el desarrollo de una adecuada

planificación financiera integral.

El primer paso consiste en  hacerse las siguientes preguntas que  me daran los parametros a seguir tanto en el diario vivir como  a mediano y largo plazo, el responder a ellas  pueden  hacerme mas facil el establecimiento de objetivos y estrategias, para  seguir el camino correcto en materia   de proteccion  financiera patrimonial.

Definir su situación actual y futura:

•¿Cómo voy hacer para mantener ni nivel socio económico a la hora de mi retiro?

•¿Estoy realmente protegiendo mis activos?

•¿Cómo acceder a una educación superior para mis hijos?

•¿Cuento con las coberturas necesarias para proteger mis activos y a mi familia?

•¿Mis inversiones están siendo gestionadas correctamente?

•¿Cómo logro optimizar la carga impositiva de mi patrimonio?

•¿Realmente estoy seguro de dejar lo que quiero a quienes quiero?

ASSET MANAGEMENT

¿Donde están invertidos mis activos líquidos?

¿Cuánto representa de mi patrimonio total?

¿Qué grado de diversificación tengo sobre mi inversión?

¿Están siendo administrados activa y correctamente de acuerdo a mi perfil?

¿Cuál es realmente mi perfil de riesgo?

¿Cómo voy hacer para mantener ni nivel socio económico a la hora de mi retiro?

¿Cómo acceder a una educación superior para mis hijos?

RISK MANAGEMENT

¿Estoy realmente protegiendo mis activos?

¿Cómo logro optimizar la carga impositiva de mi patrimonio?

¿Realmente estoy seguro de dejar lo que quiero a quienes quiero?

¿Cuento con las coberturas necesarias para protegerme de un desequilibrio financier

¿Está mi familia protegida financieramente?

Definir su situación actual y futura:

•¿Cómo se compone su familia?

•¿Laboralmente mantiene una relación de dependencia o independencia?

•¿Cuenta con ingresos fijos o variables?

•¿Dispone de capital liquido para invertir?

•¿Lo tiene invertido en que instrumentos?

•¿Qué proyectos tiene a corto, mediano y largo plazo?

•¿Cuáles son sus objetivos financieros?

•¿Qué nivel de educación quiere para sus hijos?

•¿A que edad tiene pensado retirarse?

]]> https://ahorrosyfuturo.com/paso-1analice-su-situacion-actual-y-sus-metas/feed 0 Cómo se debe entender una inversión inteligente https://ahorrosyfuturo.com/como-se-debe-entender-una-inversion-inteligente https://ahorrosyfuturo.com/como-se-debe-entender-una-inversion-inteligente#comments Mon, 01 Mar 2010 22:09:29 +0000 admin http://ahorrosyfuturo.com/?p=4 Los tiempos han cambiado, ya no es suficiente  con  ir en el díario vivir  pensando que nuestros hijos tendran y que nosotros tendremos las suficientes herramientas financieras para   vivir plenamente el futuro. Los cambios que se presentan en la educacion , en la edad de retiro y en la cantidad de años que podremos vivir segun la medicina moderna generan el  desafío mas grande  al que nos  podemos enfrentar en esta  materia, el cual es: la PLANIFICACION a mediano y largo plazo.
De acuerdo a como visualizo el futuro, debo dar  el paso a la necesidad de contar con productos que me garanticen a mi familia y a mi las herramientas para   estudiar, vivir sin necesidad de depender de otros  y en caso de   morir antes de lo planificado por cada uno  una cobertura que  le de tranquilidad a la familia y  el capital para cumplir sus metas.
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